Полезное

Дропперы

Кто такие дропперы?

Дроппер – человек, которого мошенники используют для обналичивания незаконно полученных денег. Он предоставляет свои банковские данные, на которые переводят деньги, добытые преступным путем. Дроппер затем обналичивает или переводит деньги и получает за это процент.

Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которые могут быть замешаны в этой деятельности целенаправленно либо без полного понимания ее негативных последствий. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают свои банковские реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение. Дроперы не сами инициируют мошеннические схемы. Они выполняют указания мошенников.

Как действуют дропперы?

В целом работа дропа выглядит следующим образом: на его банковскую карту поступают средства, которые он должен либо обналичить и передать другому участнику цепочки, либо перевести на другой счет, либо обменять на криптовалюту. Другой вариант дропперства: человек передает мошенникам свою банковскую карту или предоставляет доступ в личный кабинет интернет-банка.

Обычно дропперы привлекаются обещаниями легкого заработка, которые находят в различных интернет-каналах. Эти "вакансии" могут не сразу раскрывать суть работы, и привлекаемые лица думают, что участвуют в легальной деятельности.

Для привлечения "кандидатам" обещают высокие доходы и предлагают дополнительные проценты, если привлекут друга. Важно отметить, что дропперы часто утверждают, что не осознавали, что их карты будут использованы в мошеннических целях;

Когда соглашение заключено, происходит процесс оформления банковских карт. Их может быть несколько, и они не всегда оформлены на имя самого дроппера. Это делается с целью запутать правоохранительные органы;

Завершая процесс, злоумышленники выводят финансовые средства, используя различные способы, включая криптовалюту или иностранную валюту.

Кто и как становится дроппером

Существует два типа дропперов:

1. «Неразводные» — люди, осознающие криминальный характер своих действий и зарабатывающие на них
2. «Разводные» — те, кто неосознанно способствует отмыванию денег

В первом случае на такую «подработку» соглашаются наиболее незащищенные слои населения: безработные, пенсионеры, малоимущие, иммигранты и переселенцы из неблагоприятных регионов, подростки из проблемных семей. Другими словами, все, кто остро нуждается в деньгах и обладает ограниченными возможностями выйти на достойный уровень дохода. В зону риска также попадают студенты и учащиеся, которые ищут легкий заработок и не готовы включать критическое мышление. Доход дропов может составлять до 40% от переведенной или обналиченной суммы.

• Объявления в даркнете и соцсетях

Неразводные дропперы привлекаются на теневых площадках (сайты, форумы), в группах в социальных сетях. Объявления могут рассылаться в мессенджерах, на электронную почту, а также через личные контакты. Как правило, они содержат конкретную информацию о характере работы. Например: «Требуются дропперы, взаимодействие с наличными, моментальные выплаты процентов, возможность зарабатывать до 50-ти тысяч тенге в день».

• Вербовка на улице

Так называемые дроповоды, то есть люди, ответственные за набор подставных лиц, активно работают в офлайне. Они вербуют дропперов на строительных площадках, территориях образовательных учреждений и общежитий, то есть там, где невысокий уровень финансовой грамотности позволяет завлечь людей для выполнения сомнительных действий.

• Помощь прохожему

В случае со второй категорией дропперов попасться на удочку мошенников может каждый. Существует множество способов ввести человека в заблуждение и обманным путем заставить его выполнить необходимое действие, связанное с предоставлением платежных данных, обналичиванием или переводом денежных средств.

Дроповоды могут ожидать своих жертв у банкоматов. Под видом обычных прохожих они просят снять для них наличные средства, поскольку забыли или потеряли свою банковскую карту. В результате один из дропов переводит деньги на счет жертвы, которая, ничего не подозревая, их обналичивает. Поэтому желание помочь может обернуться неправомерными действиями.

• Предложение о работе

В интернете множество «заманчивых» вакансий, которые нацелены на массового соискателя: легкий заработок, без образования и опыта работы, удаленно, свободный график. Злоумышленники даже подделывают интернет-ресурсы существующих организаций, чтобы вызвать большее доверие. Сделать из кандидата дроппера можно как минимум двумя путями. Первый — под предлогом проверки службы безопасности или начисления заработной платы «работодатель» получает паспортные данные и банковские реквизиты потенциального сотрудника. После совершения дропперских переводов злоумышленник исчезает. Другой вариант — открытое предложение работы, связанной с проведением денежных операций, однако в этом случае человек не осознает криминальность таких действий.

• Ошибочный перевод на карту

Ошибочный перевод также может превратить человека в дропа. В этом случае отправитель связывается с собственником банковской карты, объясняет, что перевел деньги не на тот счет, и просит отправить средства на корректный номер карты. За это он может предложить небольшое вознаграждение, например 5% от суммы перевода.

• Интернет-знакомства

Дроповодами оказываются молодые люди и девушки, которые знакомятся в сети. Заслужив доверие и оценив мотивацию жертвы за несколько свиданий, мошенник предлагает своему визави заработать легкие деньги за счет перевода некоторой суммы денег. Другой сценарий: он обращается за помощью снять для него наличные, поскольку его карта потерялась или заблокирована

Примеры дроппов

1. Физ лицу А. поступил звонок. Неизвестный абонент предложил легкий заработок: оформить банковскую карту на свое имя и передать ее курьеру. За такую услугу физ лицу А. пообещали 15 тыс. тенге. Мужчина выполнил все условия, и вскоре ему на счет перевели вознаграждение. Затем вновь позвонил абонент и пообещал платить по 10 тыс. тенге за каждого приведенного друга, который точно так же согласится открыть банковскую карту. Физ лицо А. рассказал о ситуации своему коллеге Физ лицо Б. Он не захотел отдавать физическую карту курьеру, но согласился прислать ее реквизиты. За это Физ лицо А., как и было обещано, получил 10 тыс. тенге, а Физ лицо Б. – 15 тыс. тенге. Оба товарища стали дропперами.

В других случаях передавать свою карту либо делиться персональными данными вовсе не требуется. Заказчики просят лишь помогать с денежными переводами на другие счета либо со снятием средств в банкомате с дальнейшей передачей их курьеру. Иногда для привлечения дропперов придумываются целые легенды.

2. Физ лицо А. искала работу и увидела в соцсетях любопытное объявление. Работодатель искал администратора «лотереи». В рабочие обязанности входила рассылка выигрышей победителям. физ лицо А. согласилась и каждый день делала по несколько переводов, оставляя себе вознаграждение в 2% от суммы. На самом деле никакой лотереи и победителей не было, физ лицо А. стала дроппером.

Бывает и так, что злоумышленники вовлекают в свои преступные схемы людей буквально силой: переводят деньги на карту либо пополняют счет мобильного телефона якобы по ошибке. Затем получателя средств просят их вернуть наличными или переводом на другую карту.

3. Физ лицо А. вдруг увидел пополнение счета мобильного телефона на 25 тыс. тенге. Затем раздался телефонный звонок. Женский голос сослался на ошибку и попросил вернуть деньги – перечислить на карту. За то, что физ лицо А.  «вошел в положение», абонент разрешила ему оставить 2,5 тыс тенге себе. Конечно, ошибка была не случайной, а физ лицо А., согласившись перевести деньги, стал дроппером.

4. Также В Интернете можно столкнуться с рекламой, в которой казахстанцам, имеющим статус индивидуального предпринимателя (ИП), обещают доход за аренду их платежных систем. "Сдай ИП в аренду и зарабатывай до 150 тыс. тенге в день".

Ответственность

уголовное либо материальное наказание:

1. Ответственность за умышленное соучастие в мошеннических действиях наступает по ст. 28,  ст.190 Уголовного кодекса и предусматривает до 10 лет лишения свободы.
2. Что касается материальной ответственности, то уже есть факты взыскания с «дропперов» полной суммы «обналиченных» ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением (ст. 953 ГК РК).